La composition du foyer, l’âge de l’épargnant, la catégorie professionnelle ou les objectifs personnels sont autant d’éléments à intégrer avant la mise en place d’une stratégie patrimoniale.

Les investissements mobiliers ou immobiliers, leur fiscalité propre et les durées de détention, doivent être réalisés s’ils répondent à l’ensemble des objectifs.

Les principes de fonctionnement, de détention et de transmission sont déterminants.

Une vision globale de chaque cas et un accompagnement personnalisé sont donc indispensables